Gestionnaire d'un portefeuille de clients particuliers, il/elle conseille, vend des produits bancaires (placements, épargne) et des produits tels que les assurances, les cartes bancaires.

Il/elle doit avant tout oeuvrer pour fidéliser ses clients et promouvoir les produits financiers auprès d'eux.

Il/elle prospecte également pour enrichir son portefeuille.


Ses qualités et savoir-être

Doté(e) d'un sens relationnel indéniable, il/elle est avant tout commercial(e), sait user de diplomatie, est aimable et à l'écoute. Il/elle doit être rigoureux et l'organisation ne doit pas lui faire défaut.
Il/elle sait prendre des décisions et dans ce domaine, doit faire preuve de logique et de bon sens.


L'évolution possible

Avec de la réussite dans son activité, il/elle peut aisément évoluer vers un poste de conseiller financier doté d'un portefeuille plus conséquent notamment auprès des professionnels. le poste de directeur d'agence est tout à fait accessible en montrant des capacités managériales.


La formation, les diplômes

De nombreuses formation à Bac+2 ou Bac+3 existent pour parvenir à ce poste, des BTS, des DUT ainsi que des licences Pro.
Il existe aussi un diplôme de niveau Bac, le Brevet Professionnel (BP) banque.

En règle générale, les recrutements se font à bac+2 en privilégiant les filières économiques, bancaires, voir le Droit.

Renseignez vous, les diplômes sont nombreux mais votre personnalité et votre capacité d'adaptation feront surtout la différence.


Liste des formations

BREVET PROFESSIONNEL banque

BTS Banque option marché des particuliers

BTS Banque option marché des professionnels

BTS négociation et relation client

Licence Professionnelle assurance, banque, finance spécialité banque


DUT techniques de commercialisation
LICENCE PRO assurance, banque, finance spécialité chargé de clientèle de la bancassurance
MASTER PRO économie et gestion mention économie et gestion spécialité banque et finance
MASTER PRO sciences de gestion - administration des affaires mention banque spécialité banque-finance
MASTER PRO sciences juridiques, économiques et de gestion mention métiers de la finance et du management spécialité banque et finances