Votre personnalité affirmée
se double d'une grande capacité d'écoute.
Vous aimez conseiller les autres, avez le
goût de la vente et la culture du résultat.
Vous êtes vif d'esprit et prompt à
déceler les attentes et les besoins
de chacun. Vos interlocuteurs se sentent vite
compris et en confiance. Votre dynamisme vient
compléter ces qualités relationnelles.
Autant d'atouts pour faire de vous un commercial
accompli.
Vos
missions :
•
organiser et assurer la prospection ;
• conseiller, négocier et conclure
la vente des contrats ;
• réaliser le suivi de votre portefeuille
de clients.
Généralement, le travail de
vente s'effectue par prospection et visite
de la clientèle dans un secteur géographique
donné, ainsi que par téléphone
dans le cadre d'une relation à distance
avec le client ou le prospect.
Mobile géographiquement, il fait
partie d'un réseau encadré
et animé par un inspecteur commercial.
Formation :
En général, le métier
de conseiller en assurance requiert une
formation commerciale de niveau bac + 2
(DUT, BTS…).
Ex : BTS
assurance
Pour plus d'information sur des formations
spécialisées en assurance,
voir les rubriques
« Les formations commerciales »
du site de la FFSA
.
A noter que certaines de ces formations
peuvent se préparer en apprentissage.
Rémunération
:
La rémunération du conseiller
en assurance, constituée totalement
ou principalement de commissions, est
fonction des résultats de son
activité.
Salariés ayant moins de 30 ans
et moins de deux ans d'ancienneté
> Age moyen constaté : 26,7
ans
Evolution,
passerelles :
Vous acquerrez une bonne connaissance du
terrain et votre capacité à
atteindre vos objectifs commerciaux vous
permettra d'élargir vos horizons
professionnels dans le management de vente,
la formation ou le marketing opérationnel.
Voici
quelques exemples de fonctions vers
lesquelles vous pouvez évoluer
après avoir exercé pendant
plusieurs années le métier
de conseiller en assurance.
Bien
entendu, votre évolution
dépendra :
.
de vos compétences acquises,
. de vos centres d'intérêt,
. des opportunités de carrière
qui s'offriront à vous.
Découvrez
le portrait d' un Conseiller en Assurance
sur le site de laFFSA
Point
de vue :
Au sein d'un secteur géographique
donné, le conseiller en assurance
gère et développe un portefeuille
de clients et de prospects. Il est chargé
de promouvoir et de vendre les produits
et services de la société
qu'il représente. Pour cela il doit
prospecter la clientèle, analyser
ses besoins et lui proposer des solutions
d'assurance adaptées. Humainement
très riche par la multiplication
des contacts, ce métier permet les
rencontres les plus variées.
C'est un métier de terrain, voire
d'occupation de terrain, qui nécessite
un enthousiasme et une énergie sans
cesse renouvelés.
Véritable commercial, le conseiller
en assurance doit faire preuve d'une grande
autonomie, de ténacité et
d'un goût très développé
du contact. Mais comme tout métier
commercial, il faut aussi apprendre à
gérer les situations de refus. Cela
implique de se remettre en question tout
en étant capable de positiver l'expérience,
car c'est un métier où il
ne faut jamais baisser les bras !
La dimension de conseil est primordiale
dans sa démarche. Pour convaincre,
il doit d'abord savoir écouter. Une
bonne connaissance des contrats est indispensable
pour guider les clients dans leurs choix
et répondre avec pertinence à
leurs questions et attentes.
Globalement, le conseiller en assurance
est à la fois un battant et un bâtisseur
: son principal objectif est de construire
une relation de confiance avec ses clients.
C'est cette relation privilégiée
qui lui permet, entre autres, de bénéficier
de recommandations qui l'aideront à
développer son volant d'activité.
Ce reflet de la confiance témoignée
est également une grande source de
satisfaction personnelle.
Aussi son travail ne se limite-t-il pas
à la vente de contrats. Sa bonne
connaissance des clients lui permet d'être
force de proposition et de suivre l'évolution
de leurs besoins.
Le suivi des sinistres est également
important pour s'assurer de leur bonne fin
et de la satisfaction du client, indispensable
pour établir une relation durable.
Le travail de contact doit donc être
accompagné par une démarche
méthodique et une organisation rigoureuse.
En cela, le conseiller en assurance est
épaulé et guidé par
sa société.
Des formations régulières
lui permettent d'approfondir sa connaissance
des produits.
Elles lui permettent également de
développer sa force de conviction.
Etes-vous
fait pour le métier de Conseiller en
assurance ?
Atout Métier
vous aide à définir l'orientation
qui vous convient le mieux. Cet outil est
destiné aux étudiants, aux jeunes
diplômés, aux demandeurs d'emploi,
ainsi qu'à tout individu en poste qui
souhaite faire le point sur son projet d'évolution
professionnelle et personnelle. En
savoir plus ...
Le conseiller en assurance est chargé
de promouvoir et vendre les produits et
services de sa société d'assurance
à la clientèle qu'il conseille
en fonction de ses besoins.
Il est rattaché à un manager
de réseau appelé inspecteur.
Compétences
:
Le métier de gestionnaire de patrimoine
s'adresse aux candidats titulaires d'une
au minimum d'un Bac+2. Une expérience
de 2 à 3 ans dans un métier
commercial exercé dans le secteur
bancaire ou assurance est fortement appréciée
par les entreprises.
Le candidat doit être titulaire d'un
diplôme Bac+4 (universités
ou écoles de commerce) pour gérer
un portefeuille d'entreprises internationales.
La pratique de l'anglais est alors indispensable
Qualités
requises :
• Psychologue
• Sens du contact
• Très disponible
• Sens commercial
• Rigoureux, organisé
Rôle :
Le conseiller en assurance participe à
la réalisation des objectifs commerciaux
fixés par la société
d'assurance.
• Evaluer les besoins des clients
• Prospecter un secteur géographique
donné
• Monter les propositions d'assurance
et les projets de tarification
• Conseiller et vendre des produits
et services d'assurance
• Animer une petite équipe de
vente
• Suivre son portefeuille de clients
• Proposer de nouveaux produits plus
adaptés au profil du client.
Il reçoit, renseigne, conseille les
assurés en matière de droit
et de remboursement ou de garanties dans le
domaine des assurances. Il vend des produits
standardisés de son groupe (produits
d'épargne, contrats d'assurance...)
à la clientèle ou prospecte
par démarchage de clientèle
potentielle. Il peut aussi assurer le montage
technique et administratif des contrats ou
régler des sinistres simples.
Conditions de travail
:
Il peut travailler dans différents
types d'entreprise :
- société d'assurances mutualiste
- société d'assurances non mutualiste
- cabinet de courtage en assurances
- cabinet d'agents généraux
en assurances
- société bancaire
Le conseiller en assurance travaille soit
au guichet, soit par démarchage de
la clientèle. L'activité s'organise
de façon autonome en fonction d'objectifs
commerciaux fixés par et avec la direction.
Il doit être capable de se montrer disponible
face à des sollicitations fréquentes
et variées, d'anticiper les besoins
de la clientèle et de proposer des
services adaptés, de mener des entretiens
de vente jusqu'à leur terme.
Formation :
Une formation de niveau III (BTS ou DUT action
commerciale, écoles de commerce...)
est de plus en plus souvent demandée.
Une expérience professionnelle dans
la vente et une formation initiale de niveau
IV permettent également d'exercer ce
métier. Le BP d'assurances, préparé
dans le cadre de la formation professionnelle
continue, facilite l'accès des candidats
internes.
Le conseiller en assurances est le professionnel
des produits d’assurance. Son rôle
est de recommander et de vendre divers produits
aux particuliers ou aux professionnels,
généralement sur un secteur
géographique déterminé.
Il commence par organiser son travail selon
un plan précis de prospection, qui
comporte de la visite à domicile,
de la vente par téléphone
ou de la réception de clients à
l’agence. Il utilise des techniques
de vente classiques pour détecter
les besoins des éventuels futurs
contractants pour les convaincre de souscrire
à tel ou tel produit.
Une fois les contrats signés, il
en réalise le suivi en proposant
notamment de nouveaux produits à
l’ensemble de son portefeuille de
clients. Il est également chargé
d’instruire les dossiers de contrat
et d’indemniser en cas de sinistre.
Il doit suivre la politique commerciale
de son entreprise et il doit remplir des
objectifs de vente qui sont généralement
mensuels s’il est salarié.
Qualités
& compétences
Le conseiller en assurances doit posséder
de bonnes connaissances en droit, gestion
et fiscalité.
Il faut qu’il ait un bon sens relationnel
car il doit créer un échange
basé sur la confiance avec les clients.
Pour convaincre, il doit savoir écouter
quels sont les besoins. Le travail du conseiller
en assurances est difficile puisqu’il
vend des produits immatériels sur
la base de risques éventuels que
beaucoup n’imaginent pas réellement
se produire.
De conseiller à
manager
Avec une bonne connaissance des produits
et des clients, un bon conseiller en assurance,
qui a prouvé sa capacité à
atteindre les objectifs commerciaux, pourra
envisager une évolution dans le management
de vente, la formation ou le marketing opérationnel.
Comment se former
?
Il existe 10 formations pour ce métier
(1 BREVET PROFESSIONNEL, 3 BTS, 2 DUT, 1
LICENCE PRO, 3 MASTER PRO). Certains de
ces diplômes sont accessibles par
la formation initiale d'autres par la formation
en alternance. Le poste de conseiller en
assurance est généralement
accessible à partir d’une formation
de niveau bac+2, le plus souvent spécialisée
en assurance ou finance.
Les titulaires du BTS Assurance, du DUT
Carrières juridiques ou du DEUST
Commercialisation des produits financiers
option banque et assurance s’insèrent
rapidement dans la vie active. Mais il est
aussi possible d’accéder au
métier avec un BTS ou un DUT spécialisés
en techniques de commercialisation (BTS
Management des unités commerciales,
BTS Négociation et relation client
ou DUT Techniques de commercialisation),
complétés par une formation
au sein de l’entreprise.
Un diplôme de niveau bac+ 4 ou 5 peut
être nécessaire (diplôme
d’école de commerce, Ecole
nationale d’assurances, licences professionnelles
et masters professionnels en droit des assurances)
pour la gestion de contrats spécifiques
(risque industriel par exemple).
DUT techniques de commercialisation
DUT carrières juridiques
LICENCE PRO droit, sciences et langages
cultures et société spécialité
banque, assurance, finance
MASTER PRO droit des affaires mention droit
des assurances o
MASTER PRO droit mention droit du risque
spécialité assurance, bancassurance
o
MASTER PRO droit mention droit privé
spécialité droit des assurances
et de la responsabilité o
* Existe en alternance
o Se renseigner auprès de la branche
concernée pour la présence
de la certification en Région .
