Conditions générale d'exercice

L'emploi/métier assure l'interface entre le réseau et la délégation régionale. L'activité nécessite de nombreuses relations avec les partenaires extérieurs (organismes financiers, immobiliers, clients, notaires...). Le travail s'effectue le plus souvent dans un bureau, avec des horaires réguliers.

Compétences techniques de base

- Etablir un diagnostic financier de la demande de crédit, à partir de documents comptables (bilan fonctionnement compte client, endettement).
- Rechercher des informations complémentaires (téléphone, courriers, visites) auprès des services spécialisés et des clients.
- Conseiller le ou les réseaux sur le choix des formules de financement.
- Informer et former une ou des équipes en matière de crédits professionnels ou particuliers.
- Rédiger des documents de synthèse.
- Contrôler et suivre les autorisations, les impayés, les réalisations des caisses en matière de crédits.
- Monter le dossier administratif de crédit informatiquement.

Compétences associées

- Maîtriser les logiciels informatiques financiers.
- Connaître le droit des sociétés.
- Connaître la fiscalité internationale.

Compétences liées à l'emploi

- Synthétiser des informations pour disposer d'une vision globale et exhaustive d'une situation financière.
- Hiérarchiser et sélectionner les informations pertinentes facilitant la prise de décision financière.
- Déceler les anomalies d'une situation et en déduire l'impact financier.
- Adapter les types de réponses aux différents risques.

Formations et expérience

Cet emploi/métier est généralement accessible directement à partir de formations de niveau II (maîtrise en sciences économiques, études commerciales supérieures). Dans le secteur des crédits aux professionnels, une spécialisation technique dans un secteur économique est appréciée.
Le recrutement pour les emplois de techniciens et rédacteurs crédits peut s'effectuer avec une expérience professionnelle bancaire confirmée et une formation initiale de niveau IV (Bac).
Une formation professionnelle continue de type Institut technique de banque facilite l'accès à l'emploi.


Ex.: Licence Professionnelle assurance, banque, finance spécialité banque


Formation de Conseiller en crédit bancaire dans la région Poitou Charentes, voir le site Horizon.poitou-charentes.org


Fiches métiers du Conseiller financier bancaire et du Conseiller financier internet en crédit immobilier