Conseiller, orienter
et convaincre
Nicolas duter est conseiller patrimonial
à la banque CIC Est. Sa clientèle
: des ménages qui ont des revenus
supérieurs à 4000 euros par
mois ou d’importantes sommes à
placer.
Un bureau net, sans papier, ni dossier !
Nicolas duter revient de vacances. Tout
est dans le placard. Le détail n’est
pas si anodin. Pour ce qu’il a à
faire, il a surtout besoin d’être
à l’écoute, avenant
et persuasif. La meilleure plaquette ne
saurait le remplacer ! L’homme est
conseiller clientèle de banque. Comme
son nom l’indique, il conseille ses
clients et guide leurs projets de placement
et de financement. L’autre volet de
sa fonction est davantage commercial. Il
vend les produits du CIC : comptes, livrets
d’épargne, assurances vie,
crédits, assurances… Tout l’art
consiste à proposer le bon produit
à la bonne personne. Bien entendu,
il a chaque année des objectifs de
vente à atteindre dont dépendent
d’ailleurs partiellement ses revenus.
Pas si facile. Une fois son porte-feuille
de clients balayé, il part à
la conquête de nouveaux prospects,
d’abord grâce au bouche-à-oreille,
ensuite via les réseaux de prescripteurs
: les promoteurs, architectes, notaires…
mais il ne s’en contente pas ! Il
démarche les professionnels. Coups
de fil, rendez-vous. Pour lui, rien d’insurmontable.
Il aime avant tout la rencontre et le face
à face. Il est vrai que c’est
dans cette relation que tout se joue pour
lui. En matière d’argent, la
confiance s’impose. Comme il a de
bonnes connaissances en droit, il est chargé
de gestion de patrimoine. Mais son métier
est le même. Ce qui change seulement,
c’est la hauteur du capital de ses
clients. Le reste est affaire de négociation,
de rapidité de traitement des dossiers
et de suivi. Après tout n’est-ce
pas tout ce que l’on demande à
son banquier ?
Métiers proches
:
Conseiller
de clientèle particuliers
Gestionnaire
de patrimoine
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