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  Portrait d'un Conseiller patrimonial

Conseiller, orienter et convaincre


Nicolas duter est conseiller patrimonial à la banque CIC Est. Sa clientèle : des ménages qui ont des revenus supérieurs à 4000 euros par mois ou d’importantes sommes à placer.

Un bureau net, sans papier, ni dossier ! Nicolas duter revient de vacances. Tout est dans le placard. Le détail n’est pas si anodin. Pour ce qu’il a à faire, il a surtout besoin d’être à l’écoute, avenant et persuasif. La meilleure plaquette ne saurait le remplacer ! L’homme est conseiller clientèle de banque. Comme son nom l’indique, il conseille ses clients et guide leurs projets de placement et de financement. L’autre volet de sa fonction est davantage commercial. Il vend les produits du CIC : comptes, livrets d’épargne, assurances vie, crédits, assurances… Tout l’art consiste à proposer le bon produit à la bonne personne. Bien entendu, il a chaque année des objectifs de vente à atteindre dont dépendent d’ailleurs partiellement ses revenus.

Pas si facile. Une fois son porte-feuille de clients balayé, il part à la conquête de nouveaux prospects, d’abord grâce au bouche-à-oreille, ensuite via les réseaux de prescripteurs : les promoteurs, architectes, notaires… mais il ne s’en contente pas ! Il démarche les professionnels. Coups de fil, rendez-vous. Pour lui, rien d’insurmontable. Il aime avant tout la rencontre et le face à face. Il est vrai que c’est dans cette relation que tout se joue pour lui. En matière d’argent, la confiance s’impose. Comme il a de bonnes connaissances en droit, il est chargé de gestion de patrimoine. Mais son métier est le même. Ce qui change seulement, c’est la hauteur du capital de ses clients. Le reste est affaire de négociation, de rapidité de traitement des dossiers et de suivi. Après tout n’est-ce pas tout ce que l’on demande à son banquier ?


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